Cắt lãi non: chốt lời quá sớm vì sợ mất

Nghịch lý: lãi mà vẫn thua dài hạn

Bạn vào lệnh, giá đi đúng hướng, có lãi. Bạn vội chốt "kẻo mất". Vài phút sau giá chạy tiếp gấp đôi mục tiêu của bạn. Lặp lại đủ nhiều, lệnh thắng của bạn quá nhỏ để bù các lệnh thua — và tài khoản đi xuống dù bạn "đúng hướng" nhiều lần.

Vì sao ta cắt lãi non?

Đây là mặt kia của disposition effect. Não sợ mất khoản lãi đang có (loss aversion áp lên lợi nhuận chưa chốt), nên vội "khóa" nó lại. Kết quả: ôm lỗ lâu, cắt lãi sớm — ngược hoàn toàn với nguyên tắc "cắt lỗ nhanh, để lãi chạy".

Vì sao điều này giết tỷ lệ R:R

Nếu bạn cắt lãi ở +1% nhưng để lỗ chạy tới -3%, tỷ lệ Risk:Reward của bạn là âm — bạn cần thắng >75% số lệnh chỉ để hòa. Ngược lại, nếu mỗi lệnh thắng gấp đôi mỗi lệnh thua, bạn chỉ cần thắng ~34% là có lãi. R:R tốt cho phép bạn sai nhiều mà vẫn thắng.

Cách sửa

1. Đặt take-profit theo kế hoạch TRƯỚC khi vào lệnh, dựa trên cấu trúc giá, không theo cảm giác.
2. Chốt lời từng phần: chốt một nửa ở mục tiêu đầu, để phần còn lại chạy với stop dời lên hòa vốn.
3. Tính R:R trước mỗi lệnh bằng công cụ Risk:Reward — không vào lệnh R:R kém.

---

Nội dung chỉ mang tính thông tin và giáo dục, không phải lời khuyên đầu tư. Giao dịch phái sinh có rủi ro mất vốn cao.